Финансовые новости

16.04 | ЦБ отозвал лицензию у второго банка за утро

Центробанк отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского Интерпромбанка, сообщается на сайте регулятора. По величине активов он занимал 151-е место в банковской системе России.

По данным ЦБ, кредитная организация занижала величину необходимых к формированию резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности, а также совершала сделки с непрофильными активами, чтобы искусственно улучшить финансовые показатели и скрыть свое реальное финансовое положение.

Помимо этого Интерпромбанк нарушал законы, регулирующие банковскую деятельность, и нормативные акты ЦБ.

Как отмечает регулятор, бóльшую часть кредитного портфеля банка составляли проблемные ссуды. В течение прошлого года у Интерпромбанка наблюдалось снижение ликвидных активов до критического уровня, финансовая организация была также вовлечена в ряд судебных разбирательств. По итогам 2020-го убыток банка составил 3,9 млрд руб., или 57% от величины его капитала.

В Интерпромбанк назначили временную администрацию. Он входит в систему страхования вкладов, поэтому вкладчики получат от Агентства по страхованию вкладов возмещение в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. каждый. Выплата начнется не позднее 30 апреля.

Интерпромбанк зарегистрирован в 1995 году. Согласно данным на его сайте, по состоянию на 2019 год его клиентская база составляла более 58 тыс. клиентов.

Как следует из данных финансовой организации, доли Интерпромбанка распределены между несколькими юридическими и физическими лицами: 20% принадлежит сенатору Валерию Пономареву, 9% контролирует ООО «Пром-Инвест», по 8% владеют ООО «Пром-Инвест» и бизнесмен Самир Рашид оглы Джаббаров.

Ранее сегодня лицензии лишился екатеринбургский банк «Нейва», который находился на 188-м месте по объему активов. По данным ЦБ, он нарушал законодательство по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Центробанк обязал российские банки со второго квартала 2021 года тщательнее проверять операции клиентов на риски отмывания и обналичивания денег. Регулятор считает, что новый критерий подстегнет участников рынка пристальнее следить за действиями клиентов. Банк изменил требования к участникам рынка по допустимому объему сомнительных транзакций впервые с 2017 года.

Автор Наталия Анисимова

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/16/04/2021/607923e09a7947225b89a510

16.04 | ЦБ отозвал лицензию у екатеринбургского банка «Нейва»

ЦБ отозвал лицензию у банка «Нейва», который действует в Екатеринбурге, сообщается на сайте регулятора. Кредитная организация занимала 188-е место в банковской системе России по величине активов.

Банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нарушал требования законодательства в области борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, считают в ЦБ.

«Банком «Нейва» в значительных объемах проводились сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам», — говорится в сообщении.

В «Нейву» назначили временную администрацию, полномочия исполнительных органов банка приостановлены.

Банк — участник системы страхования вкладов, его клиентам вернут 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. на одного вкладчика (с учетом начисленных процентов по вкладам). Агентство по страхованию вкладов начнет выплаты не позднее 30 апреля 2021 года.

Ранее в апреле Центробанк отозвал лицензии у московского Геобанка, небанковской кредитной организации РИБ, адыгейского Майкопбанка и у Нефтепромбанка.

Авторы Мария Лисицына, Наталия Анисимова

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/16/04/2021/60790ba79a79471be2be8e20

16.04 | Ситибанк перестанет работать с розничными клиентами в России

Ситибанк, российская «дочка» американской Citigroup, в ближайшие годы перестанет работать с клиентами — физическими лицами. В четверг, 15 апреля, международная Citigroup объявила об изменении стратегии розничного бизнеса и сворачивании этого направления в 13 странах, включая Россию. Citi сфокусируется на развитии розницы в Сингапуре, Гонконге, ОАЭ и Лондоне, сообщила гендиректор группы Джейн Фрейзер. В остальных 13 регионах присутствия у группы нет достаточных ресурсов и масштаба для успешной конкуренции, пояснила она.

Ситибанк продолжит работать в России с корпоративными клиентами, сообщила пресс-служба кредитной организации. «Ожидается, что процесс выхода Citi из розничного бизнеса в России может занять несколько лет, поэтому Ситибанк продолжит обслуживание розничных клиентов в обычном режиме, включая работу офисов и отделений», — подчеркнул представитель банка.

Сейчас в Ситибанке обслуживаются около 500 тыс. клиентов-физлиц, уточнил он РБК. У банка 16 отделений в восьми российских городах.

Ситибанк работает в России с 1993 года, но розничное направление бизнеса он запустил в 2002 году. По данным портала banki.ru, кредитная организация занимает 17-е место в системе по размеру активов, на 1 марта они составляли 696,1 млрд руб. Капитал Ситибанка на ту же дату оценивался почти в 60 млрд руб. Объем привлеченных вкладов физлиц и индивидуальных предпринимателей на 1 октября достигал 159,3 млрд руб., или 15,7% совокупных пассивов банка, следует из его отчетности по МСФО по итогам третьего квартала (отчетность за 2020 год еще не раскрыта). На ту же дату объем ссуд, выданных физлицам, составлял 48,9 млрд руб. — это чуть больше 10% совокупного кредитного портфеля Ситибанка.

В начале 2005 года Ситибанк входил в топ-10 кредитных организаций по размеру розничного кредитного портфеля, следует из статистики Frank RG (есть у РБК). К концу февраля 2021 года он откатился на 41-е место. Самые сильные позиции у Ситибанка в сегменте кредитных карт: он был одним из первых игроков в России, кто начал развивать это направление, но с 2005 года его доля на рынке кредитных карт размылась с 5,2 до 1,2%. На конец февраля совокупный лимит кредиток, выданных Ситибанком, оценивался аналитиками в 21 млрд руб., а портфель кредитов наличными — в 25 млрд руб. Ипотеку и автокредиты банк не выдает.

В декабре 2020 года агентство Fitch отозвало рейтинг Ситибанка, подтвердив его на уровне BBB со «стабильным» прогнозом. В комментарии агентства уточнялось, что это произошло по причинам коммерческого характера. Аналитики отмечали, что кризис и пандемия коронавируса оказали умеренное влияние на кредитный портфель Ситибанка.

Как иностранные банки сворачивали бизнес в России

На начало 2021 года доля иностранцев в совокупном капитале российских банков снизилась до 10,96%, оценивал ЦБ. В течение последних пяти лет показатель сократился примерно на 2,5 процентного пункта. В прошлом году с российского банковского рынка ушли Morgan Stanley и финская Nordea (от розницы Нордеа банк отказался еще в 2017 году): в мае Банк России аннулировал лицензию Морган Стэнли Банка. Агентство Bloomberg сообщало, что Morgan Stanley решила свернуть банковский бизнес в России из-за международных санкций.

Автор Юлия Кошкина

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/15/04/2021/607838759a7947e537428abe

15.04 | ЦБ назвал первую страну для зарубежных переводов по номеру телефона

В середине 2022 года ЦБ может запустить трансграничные переводы в Белоруссию через свою Систему быстрых платежей (СБП). Об этом рассказала журналистам директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина во время презентации Стратегии развития Национальной платежной системы до 2023 года. По ее словам, к концу 2022 года также запланировано внедрение по этому направлению переводов с карты на карту.

Банк России запустил СБП в начале 2019 года. Она позволяет переводить деньги по номеру телефона между счетами разных банков. По требованию ЦБ кредитные организации не взимают со своих клиентов комиссию за такие переводы при условии, что месячный объем операций не превышает 100 тыс. руб.

О том, что в СБП могут появиться трансграничные переводы, стало известно еще в 2019 году. Для этого Национальная система платежных карт (операционный платежный и клиринговый центр) подписала соглашение с международной платежной системой Mastercard. Однако дальнейшие шаги по развитию проекта стороны до сих пор не объявили. Как отмечала первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова, СБП не хватает возможности трансграничных операций, так как «клиенты хотят переводить [деньги] в разные страны, переводить не по карточке, а со счета на счет, очень быстро и очень дешево».

Банк России начал работу над стратегий развития НПС еще в 2019 году. РБК до официальной презентации стратегии ознакомился с тремя рабочими версиями, первая из которых появилась в октябре 2019 года.

Какие еще цели поставил ЦБ

• К платежной системе Банка России планируется обеспечить доступ банков стран ЕАЭС и других нерезидентов — для «развития трансграничных платежей в национальной валюте, повышения роли рубля и его продвижения за рубеж, а также поддержки экспорта платежных услуг в другие страны».
• ЦБ планирует упростить смену клиентом обслуживающего банка и проработать механизм «переносимого банковского счета». Он должен обеспечить зачисление средств получателю при изменении его банковских реквизитов при переходе на обслуживание в другой банк.
• В Системе быстрых платежей появятся переводы от физлиц государству, в том числе для оплаты налогов, штрафов, сборов и пошлин. Также будут запущены переводы от государственных органов физлицам, они могут использоваться для перечисления выплат из бюджета.
• В СБП также появится возможность пополнения счета наличными через любые банкоматы и терминалы банков — участников системы. При этом пополнение на определенную сумму может быть бесплатным. «(При обсуждении тарифной модели. — РБК) пойдем по пути какого-то минимума, который можно будет делать бесплатно, поскольку операции с наличными имеют более высокие риски, в том числе с точки зрения противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма», — пояснила Бакина.
• Для развития конкуренции на платежном рынке ЦБ планирует создать регулирование и повысить роль небанковских организаций, которые «способны быстрее адаптироваться к изменениям, активно внедрять инновационные технологии и новые бизнес-модели». Регулятор будет содействовать выходу на рынок небанковских организаций как самостоятельных поставщиков платежных услуг, включая определение критериев и процедуры допуска таких организаций на рынок, порядка их деятельности, системы сбора информации и проведения риск-ориентированного надзора за их функционированием.
• Будут установлены стандарты раскрытия информации о платежных услугах «для повышения прозрачности и упрощения выбора потребителем оптимальных платежных услуг и сервисов». Поставщики платежных услуг должны будут в простой и понятной форме предоставлять информацию о своих услугах, чтобы клиенты могли легко сравнить предложения различных игроков.
• Создать равный доступ к данным о клиентах и бесшовный обмен данными с помощью технологии Open API (инструмент для быстрой и безопасной передачи данных между разными компаниями). Для этого ЦБ с участниками рынка разработает обязательные и рекомендательные стандарты платежных API.

Показатели в цифрах

• Доля денежных переводов между физическими лицами через Систему быстрых платежей к концу 2023 года должна увеличиться с нынешних 15 до 25% от общего числа межбанковских переводов (к ним относятся переводы по картам между разными банками, переводы внутри одного банка не учитываются).
• К 2023 году к приему оплаты с помощью СБП, в том числе по QR-коду, должно подключиться 100 тыс. торгово-сервисных предприятий малого и среднего бизнеса (для 2021 года целевой показатель — 40 тыс., для 2022 года — 70 тыс.).
• Доля карт «Мир» в общем объеме операций с банковскими картами в России к концу 2023 года должна вырасти до 27–30% против нынешних 24%.
• Доля безналичных платежей в денежном выражении должна увеличиться с 70,3 до 75% в 2023 году.
• Доля передачи финансовых сообщений через российский аналог SWIFT (Система передачи финансовых сообщений) к концу 2023 года должна быть увеличена до 30% в трафике внутрироссийских операций через SWIFT (сейчас 20,6%).

Автор Евгения Чернышова

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/14/04/2021/607696249a79474a69caeb82

15.04 | Visa и Mastercard ответили на слова о возможности отключения в России

«Мы ведем бизнес в России более 20 лет, и сейчас россияне пользуются более 100 млн карт Mastercard, выпущенных российскими банками. Компания является социально значимой платежной системой, и все операции по российским картам надежно обрабатываются в НСПК», — отметил глава Mastercard в России Алексей Малиновский.

В Visa напомнили, что компания работает в России более 30 лет, вносит свой вклад в цифровизацию российской экономики и привносит на российский рынок современные платежные технологии и решения.

Накануне пресс-секретарь президента России Дмитрий Песков допустил, что эскалация санкционной политики в отношении Москвы может привести к отключению страны от систем Visa и Mastercard. Он выразил уверенность в том, что российская платежная система «Мир» уже достаточно «окрепла» на этот случай.

Первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова, в свою очередь, заявила, что Банк России не видит рисков отключения России от систем Visa и Mastercard, поскольку «международным платежным системам это самим крайне невыгодно». Она назвала сегодняшнюю ситуацию на рынке «достаточно спокойной».

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/rbcfreenews/6076dca99a79476dbaf360ae

15.04 | ЦБ ужесточил требования к банкам по контролю за обналичкой и отмыванием

Российские банки со второго квартала 2021 года обязаны тщательнее проверять операции клиентов на риски отмывания и обналичивания денег, следует из нового информационного письма Банка России. Регулятор ужесточил требования к участникам рынка по допустимому объему сомнительных транзакций, изменив их впервые с 2017 года.

Теперь банк не будет считаться причастным к незаконным действиям своих клиентов, если объем таких операций за квартал составил менее 0,5 млрд руб. Он не зависит от размера бизнеса конкретной кредитной организации. Ранее применялся порог 1 млрд руб. Требование к максимально допустимой доле сомнительных безналичных транзакций и операций клиентов с наличными осталось прежним: их удельный вес в оборотах не должен превышать 2% за квартал.

«Введение новых критериев призвано стимулировать кредитные организации более тщательно выявлять и пресекать сомнительные операции и направлено на дальнейшее сокращение их объема», — говорится в комментарии регулятора. В ЦБ отметили, что банки в целом соблюдали действовавшие пороговые значения.

По данным Банка России, за последние пять лет объем незаконного вывода денег за рубеж сократился в четыре раза, а обналичивание через банки упало в семь раз. В 2020 году объем вывода средств за рубеж снизился на 19,7%, до 53 млрд руб., а обналичивание — на 18,8%, до 78 млрд руб., следует из статистики ЦБ (.pdf). Регулятор отмечал, что в кризисном 2020 году сократился объем сомнительных операций и продажи наличных через торговые и туристические компании, но выросла доля серых схем, связанных с покупкой металлолома.

Еще один популярный в 2020 году канал проведения сомнительных операций — транзакции на основании исполнительных документов (исполнительных листов от судов, исполнительных надписей нотариусов, удостоверений комиссий по трудовым спорам). По сравнению с 2019 годом объем подобных незаконных транзакций вырос более чем на 60%, до 25 млрд руб., оценивал Банк России. Для пресечения этих схем регулятор, в частности, обновил критерии определения сомнительных операций, а также вернулся к работе над поправками в законодательство. Как писал РБК, совместно с Минюстом и участниками рынка ЦБ обсуждает возможность запретить вывод денег на основании исполнительных документов на счета за рубежом.

Автор Юлия Кошкина

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/14/04/2021/607703539a7947803397bb4b

02.04 | Центробанк за утро отозвал три банковские лицензии

Банк России за утро 2 апреля опубликовал решение об отзыве трех лицензий на осуществление банковских операций. Без официальных разрешений остались две московские организации — Геобанк и небанковская кредитная организация «РИБ», а также адыгейский Майкопбанк.

«Геобанк полностью утратил собственные средства, нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на привлечение денежных средств вкладчиков», — говорится в сообщении.

Банк арендовал помещения по краткосрочным договорам с неоднократной пролонгацией, которые учитывались в его балансе с нарушениями, а бухгалтерия отражала эти сделки в учете несвоевременно. После требований ЦБ признать договоры долгосрочными и правильно отражать сведения о них в отчетности оказалось, что Геобанк полностью лишился собственный средств.

Решением ЦБ в банк назначена временная администрация, полномочия его руководящих органов приостановлены. Геобанк является участников системы страхования вкладов.

РНКО «РИБ», отметили в Центробанке, «специализировалась на проведении непрозрачных операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами». Организация неоднократно нарушала законы о банковской деятельности и предписания по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, отметили в ЦБ.

«Банк России неоднократно направлял в адрес Майкопбанка предписания о доформировании резервов на возможные потери, исполнение которых выявило наличие в его деятельности оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)», — сообщил регулятор.

Материал дополняется.

Автор Владислав Гордеев

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/02/04/2021/6066adf79a794737f3755ab9

02.04 | В российском Goldman Sachs оценили влияние «нефтяного шока» на доходы

2020 год стал для Goldman Sachs в России рекордным «по объему бизнеса и по доходам», рассказал в интервью РБК председатель совета директоров Голдман Сакс Банка, соруководитель московского офиса Goldman Sachs Дмитрий Седов.

«Это справедливо для всех наших подразделений: и для инвестиционно-банковского, и для отдела глобальных рынков, и для группы asset management (управление активами. — РБК)», — отметил он, не назвав конкретных показателей, «потому что они не раскрываются в отчетности головной Goldman Sachs & Co».

По данным отчетности российского Голдман Сакс Банка, его прибыль за девять месяцев 2020 года составила 756,4 млн руб. против 600,6 млн руб. годом ранее (данные за полный год еще не опубликованы). Это действительно рекордный результат по меньшей мере с 2009 года, следует из отчетности банка. По данным МСФО Голдман Сакс Банка, прибыль за первое полугодие 2020 года составила 1,04 млрд руб. против 344,9 млн руб. годом ранее. Однако Седов говорит, что отчетность банка в России «показывает только тот объем бизнеса, который фактически проходит через российские юрлица». Часть дохода регистрируется через материнскую Goldman Sachs International, «поэтому отчетность банка показывает далеко не всю нашу активность».

«С чем были связаны рекордные результаты? В инвестиционно-банковском бизнесе, несмотря на пандемию, рынки капитала — и международные, и российские — показали положительную динамику. Это позволило компаниям, которые давно планировали размещение акций и облигаций, выйти на рынок капитала. Мы организовывали привлечение капитала в разных форматах на публичных рынках: конвертируемые облигации и вторичное размещение, объединенное с PIPE (private investment in public company), для «Яндекса», IPO «Озона», сделки по продаже акций АФК «Система» и ее партнеров в компании «Детский мир», размещение еврооблигаций [производителя нефтеоборудования] компании «Борец» и т.д.», — перечислил Седов.

«Нефтяной шок марта и апреля 2020 года привел к более высокой волатильности на рынке, что позволило зарабатывать больше на торговле на рынках акций, инструментов с фиксированной доходностью, валюты и биржевых товаров», — добавил он.

Чистая прибыль американской Goldman Sachs Group Inc. в 2020 году также выросла (.pdf), до $9,46 млрд, с $8,47 млрд в 2019-м. Выручка составила $44,6 млрд. В частности, $9,42 млрд из этого показателя пришлось на инвестбанкинг, $21,2 млрд — на международные рынки, $6 млрд — на управление активами.

Автор Антон Фейнберг

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/02/04/2021/60662dc19a79471b3abc288b?from=newsfeed

19.03 | ЦБ отозвал лицензию у краснодарского ЮМК банка

Банк России отозвал лицензию на осуществление операций у банка «Южной многоотраслевой корпорации» (ЮМК банк), зарегистрированного в Краснодаре. Об этом говорится в сообщении, опубликованном на сайте ЦБ. По величине активов он занимал 222-е место в банковской системе России. ЮМК банк не является участником системы страхования вкладов.

По данным регулятора, банк «допускал неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В сообщении ЦБ указал, что банк в своей деятельности ориентировался на обслуживание интересов собственников и связанных с ними компаний. Именно на связанные с ними компании приходилась существенная часть кредитного портфеля. При этом 70% ссудной задолженности банка ЦБ назвал низкокачественной.

«Кроме того, в ходе инспекционной проверки ЮМК банка были выявлены случаи проведения непрозрачных для надзорного органа операций, имеющих целью вывод денежных средств за рубеж и сокрытие реальных финансовых потоков», — отметили в регуляторе.

В ЮМК банк назначена временная администрация, а полномочия руководящих органов банка приостановлены.

Как сообщал РБК, Банк России готовится к реформе допуска финансовых организаций на рынок: вместо разрозненных требований к претендентам предлагается ввести единый подход для всех. Об этом говорилось в консультативном докладе ЦБ в декабре 2020 года. Для этого регулятор намерен сгруппировать организации по видам деятельности и допускать их к работе с учетом отраслевой специфики по образцу системы, которая работает в Южной Корее.

«Мне симпатичен вариант Южной Кореи, не буду это скрывать, но консультационный доклад выпускается, чтобы не подменять первоначальную позицию Центрального банка перед диалогом с рынком. Поэтому давайте мы посмотрим и на другие юрисдикции (в докладе они изложены), давайте поймем, подходит ли нам то, что [используют] в том числе и в Южной Корее, или какая-то комбинация идей, реализованных в зарубежных странах, а уже по итогам примем какое-то решение», — сказал тогда журналистам первый зампред ЦБ Сергей Швецов.

Автор Владислав Гордеев

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/19/03/2021/60543a259a7947b9b224f674

19.03 | Греф допустил рост ставок по кредитам и вкладам после решения ЦБ

Сбербанк в ближайшее время может повысить ставки по розничным кредитам, сообщил журналистам президент кредитной организации Герман Греф. Так он прокомментировал решение Банка России о повышении ключевой ставки на 0,25 п.п., до 4,5% годовых.

«По кредитам физическим лицам мы пока никак не реагируем на это (рост ключевой ставки. — РБК), но, наверное, в ближайшие недели рассмотрим эту ситуацию. Вполне возможно, что будет небольшая корректировка вверх», — сказал топ-менеджер, добавив, что плавающие ставки по корпоративным кредитам «автоматически» изменятся вслед за решением регулятора.

Глава «Сбера» также добавил, что рост ставок по розничным кредитам, скорее всего, отразится на доходности сберегательных продуктов для физлиц. «Мы будем, может быть, на следующей неделе смотреть на всю ситуацию, и если будут пониматься ставки на активной стороне, то, наверное, и на пассивной тоже будут пониматься. Но это не очень значимое повышение, поэтому пока с таким повышением ставки каких-либо значимых последствий не произойдет», —отметил он.

В пятницу, 19 марта Банка России впервые с 2018 года вернулся к ужесточению денежно-кредитной политики. В комментарии регулятора отмечалось, что инфляция «складывается выше прогноза» (на 15 марта рост цен составил 5,8%). Большинство экономистов ожидали сохранения показателя, однако аналитики «Сбера» были в числе тех, что прогнозировал рост уже в марте.

Автор Юлия Кошкина

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/19/03/2021/605493b99a7947ef685ab06c?from=newsfeed

1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 | 32 | 33 | 34 | 35 | 36 | 37 | 38 | 39 | 40 | 41 | 42 | 43 | 44 | 45 | 46 | 47 | 48 | 49 | 50 | 51 | 52 | 53 | 54 | 55 | 56 | 57 | 58 | 59 | 60 | 61 | 62 | 63 | 64 | 65 | 66 | 67 | 68 | 69 | 70 | 71 | 72 | 73 | 74 | 75 | 76 | 77 | 78 | 79 | 80 | 81 | 82 | 83 | 84 | 85 | 86 | 87 | 88 | 89 | 90 | 91 | 92 | 93 | 94 | 95 | 96 | 97 | 98 | 99 | 100 | 101 | 102 | 103 | 104 | 105 | 106 | 107 | 108 | 109 | 110 | 111 | 112 | 113 |

Банки, автокредит в Ростове-на-Дону, адреса организаций.
Современные расчетные банковские карты в Ростове, банки.
Котировки драгметаллов в банках Ростова.